FINEST PATRIMOINE, des experts à vos côtés

FINEST PATRIMOINE, des experts à vos côtés
Notre cabinet de courtage est spécialisé dans l'assurance de personne et la gestion de patrimoine. L'écoute est au cœur de notre relation de confiance. Nous analysons vos contrats professionnels comme particuliers afin d'identifier vos besoins réels ainsi que vos préoccupations.
Qui Sommes Nous
Après avoir exercé de nombreuses années une activité commerciale à différents postes auprès des plus grandes compagnies d'assurances françaises, la création du cabinet "FINEST PATRIMOINE" est devenue une évidence. Elle me donne l'opportunité de mettre à profit mes compétences et mon expertise auprès d'une clientèle exigeante en leur apportant des certitudes ainsi qu'une nouvelle vision de l'assurance.
Nous partageons notre réseau pour le plus grand plaisir de nos clients. Nous travaillons en étroite collaboration avec l'un des plus grands cabinets d'avocats fiscalistes de Paris et sommes partenaires de deux grands cabinets d'experts comptables en région parisienne.
Notre mission : Conseiller, Assurer et Pérenniser votre activité professionnelle.
Nos Valeurs et Engagements
Une Démarche de Qualité
Nous avons pour vocation à nous déplacer à votre domicile ou sur votre lieu de travail afin de réaliser un bilan patrimonial complet. Nous sommes à vos côtés dès l'analyse de vos besoins puis tout au long des différentes étapes de votre vie.
Service sur mesure
Disposant d'une parfaite connaissance des différentes solutions d'assurance, nous nous adaptons à chacun de vos besoins afin de protéger votre présent et préparer votre avenir.
Partenaires de renom
Nous avons choisi pour vous les compagnies d'assurance les mieux placées du marché afin de vous donner accès aux solutions les plus adaptées à votre situation.
Solutions pour les Particuliers
Assurez votre situation personnelle et optimisez votre fiscalité. Nous vous aidons à trouver la meilleure solution pour vous protéger en cas d'accidents de la vie. Vous souhaitez maintenir vos revenus, constituer une épargne ou préparer votre retraite ? Nos experts vous accompagnent.
Assurance Vie
Un placement doté d'un cadre fiscal avantageux qui vous permet de vous constituer une épargne, de valoriser une épargne déjà constituée, de protéger vos proches et de préparer la transmission de votre patrimoine.
Plan d'Épargne Retraite
Le PER vous aide à disposer d'une épargne à long terme pour vous assurer des revenus complémentaires pendant votre retraite, avec une fiscalité avantageuse.
Complémentaire Santé
Couvre toutes ou une partie de vos dépenses de santé lorsque celles-ci ne sont pas totalement remboursées par l'Assurance maladie.
Solutions pour les Travailleurs Non Salariés
Vous êtes travailleur non salarié et vous souhaitez couvrir votre activité ? Nous vous conseillons sur les solutions d'assurance pour faire face aux aléas de la vie et protéger votre activité professionnelle.
Prévoyance - Maintien de salaire
L'assurance maintien de salaire intervient en cas d'arrêt de travail. Les indemnités de la sécurité sociale étant insuffisantes, cela vous permet de bénéficier d'un complément de revenu afin de maintenir votre niveau de vie.
Mutuelle Madelin
Chef d'entreprise ! Vous bénéficiez de l'avantage de la loi MADELIN qui vous permet d'avoir votre complémentaire santé dont les cotisations sont déductibles de vos revenus imposables.
Assurance Chômage du Dirigeant
L'assurance chômage privée maintient les revenus du gérant, du mandataire de l'entreprise ou du travailleur non-salarié en cas de perte d'emploi, palliant l'absence d'allocation de retour à l'emploi.
Solutions pour les Entreprises
Protégez vos salariés avec des contrats d'assurance adaptés à leur situation. Prévoyance, plan d'épargne retraite, mutuelle santé, les entreprises prévoient des contrats d'assurance collectifs avantageux à destination de leurs salariés.
Santé Collective
La Santé collective désigne une complémentaire santé obligatoire mise en place par votre entreprise pour vos salariés. Elle est soumise à votre convention collective CCN par mesure d'équité.
Prévoyance Collective
La Prévoyance collective obligatoire pour les entreprises protège vos salariés en cas de décès ou d'accidents de la vie. Cette protection sociale verse des indemnités en complément des remboursements de la Sécurité sociale.
Épargne Salariale
L'épargne salariale permet aux salariés de percevoir un intéressement sous forme de prime liée aux résultats de l'entreprise ou une participation. Vecteur de motivation, ce complément de revenu récompense le travail collectif.
Transmission de Patrimoine
3 bonnes raisons d'anticiper l'organisation et la répartition de votre héritage afin de le transmettre dans de bonnes conditions :
Mettre à l'abri vos proches
Alléger la fiscalité qui portera sur le patrimoine légué
Sécuriser la transmission de votre entreprise à vos descendants
Une des premières motivations qui pousse un particulier à anticiper la transmission de son patrimoine est celle de protéger ses enfants et son conjoint survivant en cas de décès.
L'assurance-vie s'adapte à tous les profils d'épargnants. Vous avez la possibilité de varier les supports afin d'avoir des rendements intéressants en répartissant votre épargne sur des fonds euros et des unités de comptes.
Épargne et Placement
Avant de placer son argent, il est essentiel de déterminer quand on aura besoin de ce capital. C'est ce que l'on appelle l'horizon de placement.
1
Court terme
Si l'objectif est de se constituer une épargne de précaution, c'est-à-dire un pécule pour faire face à des dépenses imprévues, il faut que les sommes placées puissent être disponibles à tout moment.
2
Moyen terme
Pour un projet à moyen terme, l'horizon de placement peut se situer à 5 ou 10 ans. Les livrets d'épargne réglementée (Livret A, LDDS, LEP) bénéficient de la garantie de l'État.
3
Long terme
Plus l'horizon est lointain (15, voire 30 ans), plus vous pouvez vous permettre de prendre des risques et espérer ainsi bénéficier d'un rendement potentiel plus élevé.
Protections Spécifiques
La garantie accident de la vie (GAV) est une assurance qui vous protège des conséquences financières dues aux accidents de la vie courante. Elle peut s'étendre à votre conjoint et à vos enfants.
Elle couvre les dommages corporels entraînés par les accidents domestiques : brûlure, chute, bricolage, jardinage, intoxication... Les catastrophes naturelles, les accidents médicaux et les agressions sont également couverts.
La dépendance ou perte d'autonomie se définit par la difficulté, voire l'impossibilité d'accomplir certains actes de la vie quotidienne : toilette, habillage, alimentation, continence, déplacement et transferts.
La dépendance peut avoir diverses origines : le vieillissement, la maladie, un accident. Il existe divers degrés de dépendance : légère, partielle ou lourde.
Le capital décès obsèques fait partie des contrats de prévoyance bénéficiant de la fiscalité de l'assurance vie. Cette somme d'argent est généralement destinée à la famille du défunt pour couvrir les dépenses liées aux obsèques et aux différents impôts.
Solutions pour les Professionnels
Garantie Homme Clé
La garantie homme clé est un contrat d'assurance qui couvre le préjudice causé par la perte définitive ou momentanée d'une personne indispensable à l'activité de l'entreprise. Le préjudice couvert comprend :
Le remboursement de crédits bancaires
La perte d'exploitation
Les dépenses de réorganisation et de recherche d'un remplaçant
Assurance Croisée d'associés
Lors du décès d'un associé, les parts sociales ou les actions reviennent aux héritiers du défunt. Néanmoins, l'assurance croisée d'associés donne la possibilité aux associés survivants de racheter ces titres.
Assurances Professionnelles Spécifiques
RC Décennale
La responsabilité civile décennale, appelée également garantie décennale est obligatoire pour les professionnels du bâtiment et travaux publics (BTP). Elle couvre les dommages provoqués pendant et après la réalisation d'une prestation sur un chantier durant 10 ans.
Responsabilité Civile Professionnelle
La responsabilité civile professionnelle couvre les dommages causés à un tiers pendant l'exercice de votre activité. Elle est obligatoire pour les professions réglementées : professionnels de santé, métiers du secteur financier, métiers de conseil, etc.
Assurance de Prêts
L'assurance de prêts ou assurance emprunteur est une garantie qui couvre tout ou partie du capital restant dû d'un prêt ou des échéances de remboursement d'un crédit en cas de survenance de risques tels que la perte d'emploi, l'invalidité ou le décès.
Solutions Internationales
Santé Internationale
L'assurance santé internationale couvre vos frais médicaux pendant toute la durée de votre expatriation. L'avantage est le remboursement des frais de santé d'urgence par l'organisme d'assurance.
Voyage D'Affaires
Une assurance spécifique couvre les risques liés aux déplacements à l'étranger d'un collaborateur de l'entreprise. Le contrat prend en charge les frais d'hospitalisation et le rapatriement du salarié malade.
Expatriation ou Détachement
La couverture sociale du salarié est différente selon qu'il est expatrié ou détaché. Un salarié détaché fait toujours partie de l'effectif de l'entreprise française et reste affilié à l'Assurance maladie pendant la durée de son détachement.
Contactez-nous pour plus d'informations : Siège social administratif basé en Île-de-France - 77340 PONTAULT COMBAULT - RCS de Melun N° 890 857 022 - ORIAS : 2000 8939
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